Leistungen und Anlagelösungen im Überblick
CORUM bietet ein vollständiges Spektrum an Vermögensverwaltungs- und Anlageberatungsdienstleistungen, das auf die individuellen Bedürfnisse jedes Mandanten abgestimmt wird. Von der ersten Bestandsanalyse über die Strategieentwicklung bis zur laufenden Portfoliobetreuung begleiten wir Sie in jedem Schritt. Unser unabhängiger Ansatz ermöglicht den Zugang zu einem breiten Universum an Anlageinstrumenten – von Aktien und Anleihen über Fonds und ETFs bis hin zu Alternativen Investments. Wir legen besonderen Wert darauf, dass unsere Mandanten jederzeit vollständige Transparenz über ihre Portfolios, Kosten und Performanceergebnisse haben. Hier finden Sie eine Übersicht unserer Kernbereiche und ergänzenden Leistungen.
Portfoliomanagement und Anlagestrategien
Konservative Strategie
Für Mandanten mit dem Schwerpunkt auf Kapitalerhalt und stabilen Erträgen konstruieren wir Portfolios mit hohem Anleihen- und Liquiditätsanteil sowie selektiven Aktieninvestments. Die Volatilität wird aktiv begrenzt, und das Portfolio wird regelmäßig an veränderte Marktbedingungen angepasst. Diese Strategie eignet sich besonders für Mandanten mit kürzerem Anlagehorizont oder ausgeprägter Risikoaversion.
Ausgewogene Strategie
Die ausgewogene Strategie kombiniert Wachstumsorientierung mit einem klaren Risikomanagementrahmen und richtet sich an Mandanten, die mittel- bis langfristig von den Kapitalmärkten profitieren möchten. Die Gewichtung zwischen Aktien, Anleihen und alternativen Anlagen wird dynamisch gesteuert und an die jeweilige Marktsituation angepasst. Regelmäßige Rebalancing-Maßnahmen stellen die Einhaltung der Zielallokation sicher.
Wachstumsstrategie
Für Mandanten mit langem Anlagehorizont und höherer Risikobereitschaft entwickeln wir wachstumsorientierte Portfolios mit einem Schwerpunkt auf globalen Aktien und strukturierten Anlagen. Die Strategie zielt auf eine attraktive reale Rendite über vollständige Marktzyklen hinweg ab. Wir achten dabei auf breite Diversifikation und vermeiden konsequent Klumpenrisiken.
Alternative Investments
Ergänzend zu traditionellen Anlageklassen bieten wir qualifizierten Mandanten den Zugang zu ausgewählten Alternativen Investments, darunter Private Equity, Infrastruktur und Real Assets. Diese Instrumente können zur weiteren Diversifikation und zur Reduktion der Portfoliokorrelation beitragen. Die Auswahl erfolgt nach strengen Qualitätskriterien und mit besonderem Augenmerk auf Liquiditätsprofil und Transparenz.
Ergänzende Beratungsleistungen
Vermögensstrukturanalyse
Zu Beginn jeder Mandatsbeziehung führen wir eine umfassende Analyse der bestehenden Vermögensstruktur durch – inklusive aller Anlageklassen, Verbindlichkeiten, steuerlicher Besonderheiten und Risikokonzentrationen. Auf dieser Basis entwickeln wir konkrete Handlungsempfehlungen und priorisieren die Umsetzungsschritte gemeinsam mit Ihnen. So schaffen wir Klarheit und eine fundierte Ausgangslage für alle weiteren Entscheidungen.
Nachfolgeplanung und Vermögensübertragung
Wir unterstützen Unternehmer und Familien bei der strukturierten Planung der Vermögensnachfolge, einschließlich der Koordination mit Steuerberatern und Notaren. Unser Ziel ist es, Vermögen so zu strukturieren, dass es effizient und konfliktarm auf die nächste Generation übergehen kann. Dabei berücksichtigen wir sowohl zivilrechtliche als auch steuerliche Aspekte in ihrer Gesamtheit.
Währungs- und Liquiditätsmanagement
Für Mandanten mit internationaler Vermögensstruktur oder grenzüberschreitenden Cashflows bieten wir aktives Währungsmanagement und strategische Liquiditätsplanung an. Wir identifizieren Währungsrisiken im Portfolio und implementieren geeignete Absicherungsmaßnahmen. Eine vorausschauende Liquiditätssteuerung stellt sicher, dass mittel- und langfristige Kapitalbedürfnisse jederzeit planbar bleiben.
Reporting, Transparenz und Sicherheit
Individuelles Reporting
Unsere Mandanten erhalten regelmäßige, klar strukturierte Berichte, die Performance, Allokation, Transaktionen und Kosten in verständlicher Form darstellen. Das Reporting kann in Frequenz und Detailtiefe individuell angepasst werden – von monatlichen Kurzübersichten bis hin zu tiefgehenden Quartalsanalysen. Auf Wunsch sind Echtzeit-Depoteinsichten über eine gesicherte Online-Plattform verfügbar.
Verwahrung und Depotführung
Ihre Wertpapiere werden ausschließlich bei regulierten, unabhängigen Depotbanken nach Ihrer Wahl verwahrt – CORUM selbst hat keinen Zugriff auf Ihre Vermögenswerte. Diese Trennung von Verwaltung und Verwahrung bietet maximale Sicherheit und entspricht den höchsten Standards der europäischen Finanzmarktregulierung. Die Auswahl der Depotbank treffen Sie gemeinsam mit uns.
Regulierung und Compliance
CORUM Vermögensverwaltung (Deutschland) GmbH unterliegt der Aufsicht der zuständigen deutschen Finanzmarktbehörden und erfüllt alle Anforderungen der einschlägigen EU-Regulierung, insbesondere MiFID II. Wir legen höchsten Wert auf vollständige Compliance und regelmäßige interne wie externe Prüfungen. Unsere Mandanten können darauf vertrauen, dass ihre Interessen stets im Rahmen eines stabilen regulatorischen Umfelds geschützt sind.